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外管局下狠手!从今天起,你换的每一美元,都要注意这些问题!

发布者:新侨移民    时间:2017-01-11

  2017年,想要境外投资、移民、留学、旅游的人,务必要看仔细下面的这则消息。

  2016年最后一个工作日,央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)。央行给予金融机构半年时间的过渡期,管理办法自2017年7月1日生效实施

央行有关负责人表示,《管理办法》的变化主要包括以下四个方面:

  一是明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求,同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。

  二是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。
  三是新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。
  四是对交易报告要素内容进行调整,增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素,删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素,设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。

  这份报告的核心内容就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。大额交易报告标准为:一是大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人银行账户的大额转账交易,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

  作为普通老百姓的你我该如何理解这么专业的管理办法?通俗地讲,以前每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度,额满即止;该办法出台后,每天你只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。

  此外,本次改进的个人外汇信息申报管理对银行在审核真实性上也提出了更高要求。对于存在误导个人购付汇、真实性审核不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为,监管部门将对银行依法予以处理。新的报告规定将于2017年7月1日正式执行。

  值得注意的是,外汇局筛查发现,部分个人通过分拆方式,利用他人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动,这俗称为“蚂蚁搬家”。对涉及此种违规行为的个人,外汇局会将其列入“关注名单”。

  列入“关注名单”的对象主要包括在购汇换汇中出现虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为的个人,这类人在未来一定时期内被限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

  下手太快太狠,刀不见血,且看招行最新的个人购汇申请书,已反映了新变化:

  该办法在2016年底最后一天出台,标志着资本管制的寒冬已经来临,资本相对自由流动的黄金时代已经结束,您的资产该何去何从?新侨移民为客户准备两套应对方案:

>>>>方案一
塞浦路斯购房移民

  解读:在塞浦路斯当地购买30万欧元的房产一步到位直接获绿卡,或购买200万欧房产三个月直接拿欧盟护照,房款可直接刷银联卡,无需换汇或转账。

>>>>方案二
圣基茨护照或安提瓜护照

  解读:通过办理护照开设账户,获得第二重身份,无需无须缴纳个人所得税,无资本利得税,无遗产税、继承税,而且非全球征税,无海外收益税。是资金管理和企业发展的双重保障。

圣基茨护照:投资40万美金在圣基茨当地购
安提瓜护照:购买40万美金的房产或向政府捐款20万美金。
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